Деньги и инфляция. Экономическая сущность инфляции

1. Экономическая сущность инфляции

Современная инфляция связана не только с падением покупательной силы денежной единицы, но и охватывает общеэкономические процессы, что порождает дисбаланс и противоречие как в сфере производства, так и в сфере обращения, ограничивает производственное и личное потребление, поражает другие сферы экономической жизни общества.

Формами проявления инфляции является рост товарных цен, углубление товарного дефицита, хронический бюджетный дефицит, падение валютного курса национальной денежной единицы, а в конечном счете, снижение покупательной способности денег.

Причины инфляции:

1. Внешние – рост цен на мировых рынках, сокращение поступлений от внешней торговли, отрицательное сальдо внешнеторгового баланса.
2. Внутренние – деформация экономики, монополия на денежную эмиссию, монопольное положение больших производств и их диктат цен на рынке, монополия профсоюзов на рынке труда и их возможность влияния на рост оплаты труда, непомерно высокие налоги или процентные ставки по кредитам.

2. Типы инфляционного процесса

В зависимости от характера инфляционного процесса и темпов его роста различает три типа инфляции:

1. Ползучая инфляция. Характерным ее признаком является плавный ежегодный рост цен в пределах 10%. В развитых странах ежегодный рост цен на 3-4% используется для более точного сбалансирования товарно-денежной массы и как дополнительный стимул управляемого роста производства и совершенствования его структуры.
2. Галопирующая инфляция. Она вызывает ежегодный темп роста цен на 10-15%, а иногда и до 100%.
3. 3. Гиперинфляция. Ей свойственен скачкообразный рост цен свыше 100% в год и увеличение их отрыва от заработной платы и разрушения благосостояния, что охватывает даже обеспеченные прослойки населения. Рост цен, превышающий темп в 50% ежемесячно, классифицируют как супергиперинфляцию. На этой стадии обесценивания денег приобретает характер самовозобновляемого процесса, когда рост цен требует увеличения эмиссии денег, а рост предложения денег вызывает новый виток роста цен.

В зависимости от роста цен разных товарных групп принято выделять сбалансированную и несбалансированную инфляцию. Первая с них вызывает пропорциональное изменение цен на разные товары, а другая — вызывает неодинаковую пропорциональность изменения цен разных товаров. Если инфляцию рассматривать с позиции предвидения ее развития, то различают ожидаемую и неожиданную инфляции. Учет пространственных границ распространения инфляции позволяет классифицировать локальную инфляцию, что действует в рамках отдельных стран, и мировую инфляцию, если она охватывает группу стран или целые регионы. Для стран, которые зависят от состояния внешней торговли существует угроза импортной инфляции.

Состояние экономики страны, характеризующееся общим застоем производства и высоким уровнем безработицы и одновременным повышением цен и других признаков развития инфляционного процесса, называют стагфляцией.

Уровень интенсивности инфляционного процесса можно измерять посредством индекса цен за определенный период: год, квартал, месяц. Чаще всего для измерения инфляции применяется индекс цен потребительских товаров (ИПЦ).

Экономическими и социальными последствиями инфляции становятся:

1. Снижение жизненного уровня населения путем падения реальной стоимости личных сбережений, сокращения реальных текущих доходов, перераспределения доходов наемных работников в интересах предпринимателей.
2. Действует эффект инфляционного налогообложения доходов.
3. Падение производства как результат снижения стимулов к труду и расширению производства. Инфляция усиливает диспропорции производства, торговли, кредитной и денежной систем, государственных финансов, валютной системы и платежного баланса страны.
4. Неуправляемая инфляция нарушает управление экономикой и подрывает устои государства.
5. Пофакторний анализ инфляции

Инфляция избыточной денежной массы в обращении возникает тогда, когда бумажные деньги переполняют каналы денежного оборота. Сформированное неравенство типа: МV>РQ, в свою очередь приводит к неравенству Д > Т, предельно допустимая граница которой может составлять соотношение 4-6:1. После этого наступает общий кризис падения производства и потребления и развал денежной и финансовой систем страны. Избыточное превышение денежной массы над товарной закономерно подталкивает денежное выражение валового внутреннего продукта (РQ) к росту даже при условиях сокращения физического объема ВВП. Производство товаров и услуг (Q) в нем не может быстро изменяться, поэтому динамически растут цены и тарифы. Как правило, в итоге формируется новое превышение наличного количества денег в обороте, что нуждается в новых дополнительных эмиссиях денежной массы. Так создается злокачественная инфляционная спираль: эмиссия — цены, цены — эмиссия.

Следовательно, инфляция избыточной денежной массы в обращении отражает нарушение требований закона денежного обращения поэтому путем ограничения эмиссии денег и применением политики дефляции общество способно быстро укротить инфляцию.

Тип кредитной инфляции провоцируется предоставлением кредита сверх мобилизированных средств. Как следствие нарушается соотношение между спросом и предложением денег. Среди непосредственных факторов роста этого типа инфляции встают потребности покрытия дефицита государственного бюджета и кредитования клиентов через кредитные линии коммерческих банков, что пополняются путем нетоварной эмиссии центрального (национального) банка.

Инфляция роста затрат. Она возникает при условиях постоянного роста затрат производства, когда их размеры уже нельзя компенсировать ростом цен, которые регулируется государством. В то же время увеличение производственных затрат провоцирует дискретный рост цен. В таких условиях увеличения затрат предприятия вынуждены уменьшать объем своего производства.

Инфляция спроса. Она возникает в результате превышения спроса над сравнительно меньшим имеющимся предложением товаров и услуг В результате избыточной эмиссии наличности и стимулирования кредитных вливаний в экономику.

Студенты в ходе пофакторного анализа инфляционного процесса должны выяснить механизм функционирования структурной инфляции, инфляции прибыли, инфляции налогов, бюджетной инфляции и др.